VTI vs ITOT vs SCHB 단 0.03%로 미국 전체 기업에 투자하기

VTI, ITOT, SCHB?

미국 전체 주식시장에 투자하는 대표적인 ETF로 VTI(뱅가드), ITOT(아이셰어즈), SCHB(슈왑)가 있다.

세 상품 모두 미국 전체 주식을 담고 있는 바구니라고 생각하면 된다. 

비용과 규모 비교

세 ETF 모두 운용보수가 0.03%로 매우 저렴하다.

100만원 투자해도 연간 300원만 내면 된다.

하지만 규모와 인기도는 조금 차이가 난다.

항목	VTI	ITOT	SCHB
운용사	뱅가드	아이셰어즈	슈왑
운용보수	0.03%	0.03%	0.03%
운용규모	가장 큼	중간	작음
거래량	가장 많음	중간	적음
1주 가격	가장 높음	낮음	중간

 

VTI는 운용 규모와 거래량이 가장 크다.

그만큼 많은 사람들이 선택한다는 뜻이다.

반면 ITOT와 SCHB는 1주 가격이 더 낮아서 소액으로 시작하기 좋다. 

구성 종목 비교

세 ETF 모두 미국 전체 주식시장을 담고 있지만, 담는 종목 수에는 약간 차이가 있다.

• VTI: 가장 많은 종목 보유 (소형주까지 폭넓게 포함)
• ITOT: 중간 수준의 종목 보유
• SCHB: 상대적으로 적은 종목 보유

모두 애플, 마이크로소프트 같은 대형주가 가장 큰 비중을 차지하며, 기술 섹터가 약 30%로 가장 높다.

실제로 상위 10개 종목은 거의 동일하다. 

수익률 비교

지난 10~20년간 세 ETF의 성과는 거의 동일했다.

VTI가 아주 미세하게 높은 수익률을 보인 적도 있지만, 차이는 매우 작다. 변동성도 거의 비슷하다.

장기 투자 관점에서는 어느 것을 선택해도 비슷한 결과를 얻을 수 있다. 

배당금 비교

세 ETF 모두 분기별로 배당금을 지급한다. 배당수익률은 1.3~1.4% 수준으로 거의 유사하다.

ETF	연간 배당수익률	배당 지급 빈도	최근 배당 성장률
VTI	1.37%	분기별	6.00%
ITOT	1.36%	분기별	8.03%
SCHB	1.33%	분기별	8.52%

 

주당 배당금 금액은 ETF의 1주 가격이 다르기 때문에 차이가 있지만, 실제 수익률로 보면 거의 같다.

장단점 요약

VTI의 장점

• 가장 큰 운용규모와 높은 유동성
• 거래량이 많아 매매가 편리함
• 소형주까지 가장 폭넓게 포함

ITOT와 SCHB의 장점

• 1주 가격이 더 낮아 소액 투자에 유리
• VTI와 거의 동일한 성과
• 배당수익률 역시 VTI와 유사

어떤 ETF를 선택해야 할까?

세 ETF 모두 미국 전체 시장에 투자하는 훌륭한 선택이다.

특별한 이유가 없다면 어느 것을 선택해도 장기적으로 큰 차이는 없다.

• 거래량과 유동성을 중시한다면: VTI
• 소액으로 시작하고 싶다면: ITOT 또는 SCHB
• 이미 특정 증권사 계좌를 쓰고 있다면: 해당 운용사 ETF (수수료 절감 가능)

마무리

VTI, ITOT, SCHB는 모두 0.03%라는 매우 저렴한 비용으로 미국 전체 주식시장에 투자할 수 있는 좋은 ETF들이다.

세 상품 모두 운용보수, 수익률, 배당금에서 큰 차이가 없으므로 자신의 상황에 맞게 선택하면 된다.

투자는 빨리 시작할수록 복리의 마법이 더 오래 작용한다는 것도 잊지 말자!