NVDY와 TSLY 투자금 1년이면 원금 회수

고배당 커버드콜 ETF란 무엇인가? 

고배당 커버드콜 ETF는 특정 주식을 기초로 하는 옵션 전략을 활용하는 펀드이다. 이 전략은 기초 자산의 상승 이익 일부를 포기하는 대신 매달 안정적인 고배당을 받는 구조이다. NVDY와 TSLY는 각각 엔비디아와 테슬라라는 단일 주식에 커버드콜 전략을 적용한 ETF이다. 이 두 ETF는 모두 YieldMax에서 운영하며 월 배당을 제공한다. 

NVDY vs TSLY 특징 

특징	NVDY	TSLY
기초 자산	엔비디아(NVDA)	테슬라(TSLA)
출시일	2023년 5월 10일	2022년 11월 22일
운용 보수	0.99%	0.99%
배당 수익률(TTM)	약 117~119%	약 127~129%
배당 주기	매월	매월
커버드콜 전략	적용	적용

성과 비교 

2024년 연초부터 현재까지 NVDY는 -20.0%에서 -20.9% 사이의 총수익률을 보인다.

반면 TSLY는 -24.7%에서 -25.6% 사이의 성과를 보인다. 단순 수익률만 봤을 때 NVDY가 TSLY보다 조금 더 좋은 성적을 냈다.

 

최대 낙폭은 NVDY가 -34.08%, TSLY가 -49.52%이다. TSLY는 더 큰 하락을 겪었다.

이는 기초 자산인 테슬라의 높은 변동성을 반영한다.

위험성과 변동성 ⚠️

변동성에서는 NVDY가 19.5%, TSLY가 23.7%를 기록했다.

TSLY가 더 높은 변동성을 보이므로 상대적으로 더 위험한 투자라고 할 수 있다.

 

리스크 대비 수익을 나타내는 샤프 비율은 NVDY가 0.37~0.40, TSLY가 0.53~0.75이다.

TSLY가 더 높은 샤프 비율을 가지는데, 이는 높은 위험성을 감안하더라도 수익률이 좋다는 의미이다.

배당 수익률 

TSLY는 약 127~129%의 연간 배당 수익률을 제공한다. NVDY는 약 117~119%이다.

두 ETF 모두 매우 높은 배당률을 자랑하지만, TSLY가 조금 더 높은 배당을 준다.

이는 원금 100을 투자하면 1년에 배당금으로 100 이상을 받는다는 의미이다!

투자자 경험 및 평가 

최근 투자자들의 경험에 따르면 NVDY가 원금과 배당금을 합쳐 더 나은 성과를 보였다고 한다.

TSLY 투자자들은 더 큰 원금 하락을 경험했다.

두 ETF 중 선택은 결국 기초 자산인 엔비디아와 테슬라에 대한 견해와 개인의 위험 감수성에 달려 있다.

결론: 어떤 ETF가 나에게 맞을까? 

TSLY는 더 높은 배당 수익률을 제공하지만 더 큰 변동성과 낙폭을 가진다. 테슬라 주식의 리스크가 더 크게 반영된 결과이다.

 

NVDY는 약간 낮은 배당 수익률을 제공하지만 원금 보존 측면에서 더 안정적이다. 엔비디아라는 상대적으로 안정적인 기업을 추종한다.

두 ETF 모두 공격적인 수익 추구형 투자자에게 적합하다. 단, 단일 주식에 기반한 커버드콜 ETF의 위험성과 시장 하락기에 원금 감소 가능성을 이해하는 투자자에게 추천한다. 

 

중요한 점은 이런 ETF들은 분산투자를 대체할 수 없다는 것이다.

전체 포트폴리오 내에서 전술적인 수익 창출 도구로 활용하는 것이 바람직하다. 

 

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