100달러로 시작하는 고배당주 투자 배당금으로 은퇴하기

100달러로 시작하는 고배당주 투자 배당금으로 은퇴하기

 

1. 고배당주란?

고배당주는 주식 시장에서 평균보다 높은 배당금을 지급하는 주식을 말한다.

일반적으로 S&P 500 지수의 연간 수익률은 약 10%로 간주된다.

따라서 14%와 같은 높은 배당률을 제공하는 주식은 많은 투자자에게 매력적으로 보인다.

하지만 너무 좋아 보이는 것에는 항상 이유가 있다.

2. 배당률이 높다고 항상 좋은 것은 아니다

배당률이 매우 높은 주식은 종종 문제가 있는 경우가 많다.

회사가 지속적으로 그 수준의 배당금을 지급할 능력이 있는지 확인하는 것이 중요하다.

배당금을 자주 삭감하는 회사는 장기 투자자에게 이상적인 선택이 아니다.

3. AGNC 인베스트먼트 사례

AGNC 인베스트먼트는 현재 약 14%의 높은 배당률을 제공하지만, 배당금 삭감이 사업 모델의 일부인 것으로 보인다.

이 회사는 모기지 부동산 투자 신탁(REIT)으로 잘 알려져 있지만,

과거 기록을 보면 배당금이 급격히 상승한 후 장기간 하락하는 패턴을 보였다.

 

주가도 이러한 하락 추세를 따랐다.

만약 배당금을 생활비로 사용했다면, 시간이 지남에 따라 소득과 원금 모두 감소했을 것이다.

이는 대부분의 배당 투자자에게 이상적인 결과가 아니다.

 

모기지 REIT는 시장 상황 변화에 따라 배당금을 삭감하는 경우가 흔하다.

이러한 투자는 금리, 주택 시장 동향, 모기지 상환 추세 등 다양한 요소에 영향을 받는 복잡한 투자이다.

 

AGNC 인베스트먼트의 경우, 배당금 삭감은 계속될 가능성이 높다.

배당금 인상도 있을 수 있지만, 일관된 배당이 중요하다면 14%의 높은 배당률에도 불구하고 이 주식은 포트폴리오에 적합하지 않다.

4. 신뢰할 수 있는 고배당주: NNN 리츠

배당금의 일관성을 찾는다면 NNN 리츠를 고려해볼 만하다.

현재 약 5.5%의 배당률을 제공하며, 이는 AGNC 인베스트먼트보다 낮지만 35년 연속으로 배당금을 인상해왔다.

이는 의지할 수 있는 배당이다.

 

NNN 리츠는 단일 임차인 소매 부동산을 소유하고 순임대 방식을 사용한다.

이는 임차인이 대부분의 부동산 수준 운영 비용을 부담한다는 의미이다.

이 리츠의 성공 비결은 성장하는 소매업체와 파트너십을 맺어 판매/임대 거래를 통해

소매업체가 성장을 위한 현금을 조달할 수 있게 하는 것이다.

2007년 이후 부동산 인수의 73%가 기존 관계에서 비롯되었으며, 다른 거래보다 높은 수익률을 기록했다.

 

NNN 리츠가 내장된 성장을 가지고 있다고 말하는 것은 정확하지 않지만,

배당 투자자에게 매우 효과적인 모델을 가지고 있는 것은 분명하다.

S&P 500 지수보다 몇 배 높은 수익률을 제공하는 점을 고려하면, 잠재적인 소득 우승자를 손에 쥐고 있다고 할 수 있다.

5. 배당 왕: 페더럴 리얼티 인베스트먼트

페더럴 리얼티 인베스트먼트는 NNN 리츠보다 더 신뢰할 수 있는 기업이다.

페더럴 리얼티 인베스트먼트는 유일한 '배당 왕' REIT로, 놀라운 57년 연속으로 배당금을 인상했다.

배당률은 매력적인 4.5%이다. 배당의 일관성이 중요하다면, 이보다 더 좋은 리츠는 없다.

 

페더럴 리얼티 인베스트먼트는 스트립 몰과 복합 개발 프로젝트를 소유한다.

동종 업계가 대규모 포트폴리오 구축에 집중하는 것과 달리, 페더럴 리얼티 인베스트먼트는 수량보다 품질에 초점을 맞춘다.

약 100개의 부동산만 소유하지만, 그 부동산들은 크고 위치가 매우 좋다.

또한 대부분의 자산이 업그레이드 가능성을 가지고 있다.

이것이 페더럴 리얼티 인베스트먼트가 가치를 창출하는 주요 방법 중 하나이다.

지속적으로 부동산을 재개발하기 때문이다.

 

페더럴 리얼티 인베스트먼트의 재개발 기술은 사업 모델을 다른 방식으로도 변화시킨다.

이 회사는 완전한 가치 평가에 도달한 자산(보통 REIT의 업그레이드 덕분)을 판매하고,

그 수익금을 가치 창출 기회가 더 많은 새로운 부동산 구매에 사용한다.

신뢰할 수 있는 배당금을 원하는 투자자에게 페더럴 리얼티 인베스트먼트는 확실한 승자이다.

6. 고배당주 선택 시 고려해야 할 점

고배당주 투자 시 가장 중요한 것은 단순히 높은 배당률이 아니라 배당의 지속 가능성과 일관성이다.

배당금 지급 역사를 확인하고, 회사의 사업 모델이 안정적인 현금 흐름을 생성할 수 있는지 평가해야 한다.

주요 고배당주 비교

회사 배당률 연속 배당 인상 기간 사업 모델 추천도

회사	배당률	연속 배당 인상 기간	사업 모델	추천
AGNC Investment	14%	연속 감소 추세	모기지 REIT	낮음
NNN REIT	5.5%	35년	단일 임차인 소매 부동산	높음
Federal Realty	4.5%	57년	스트립 몰 및 복합 개발	매우 높음